Na última lição mencionamos a Carry Trade, falando sobre a correlação entre moedas. Devido a importância do tema, dedicaremos esta lição inteiramente para nos aprofundarmos sobre esse assunto de uma forma bem mais consistente.
Em princípio, o “Carry Trade” refere-se a operações com uma moeda de um país que possui taxas de juros mais baixas do que o país em que vamos investir na moeda. Por exemplo, o Carry Trade poderia ser a venda de uma moeda A e usar o lucro para comprar a moeda B.
- País A: taxa de juros 0,5%
- País B: taxa de juros de 2%
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Em resumo, o Carry Trade nesse caso consiste na venda da moeda do país A e na compra subsequente (com o lucro) da moeda do país B. Sendo assim, o benefício desta operação viria do interesse diferencial entre os dois países e, portanto, entre as duas moedas. No entanto, a esse resultado resta ao custo do cambio (diminuição).
Carry Trade e os operadores finaceiros
Essa operação é amplamente utilizada pelos operadores financeiros porque, em vez de investir o próprio dinheiro, eles preferem pedir empréstimos. Se você estiver endividado na moeda A e comprar títulos do governo do país B, o lucro líquido da transação será de 1,5% (2% – 0,5%), sempre líquido do desconto.
São operações que, portanto, são realizadas principalmente por grandes operadores financeiros com muito capital para isso. Pode parecer esmagador, mas essas operações são a alma das finanças mais práticas.
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Aviso de risco: o seu capital pode ficar em risco.
Carry Trade: Como fazer
O Carry Trade em níveis altos é a prioridade dos grandes operadores financeiros. Mas isso não significa que não podemos fazer do nosso jeito. De fato, esta operação, como a descrevemos, pode ser realizada em qualquer moeda.
Certamente o fundamental é identificar o cruze correto com a qual fazer Carry Trader. Além disso, como sempre, é necessário identificar o momento certo para fechar a posição, a fim de otimizar nossos ganhos.
Mas qual item primordial que se deve considerar nas operações do Carry Trade? A princípio, o Carry Trade é basicamente as taxas de juros e a diferença entre dois países do mesmo par de moedas.
Tabela Swap
Por isso precisamos de tabelas comparativas de taxas de juros de vários países, que podem ser obtidas na rede, com dados atualizados. Para que facilitar sua compreensão sobre o tema disponibilizamos abaixo uma tabela de demo.
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Antes de tudo, é preciso ter uma referência ao ler este artigo, que pode ser uma tabela referente a várias durações, como uma tabela com valores de swap em um contrato de $ 1.000 com vencimento em 24 horas. Já que isso é muito importante para o Carry Trade.
Enfim, na tabela observamos que para cada cruzamento de moeda, existe um diferencial de juros (diferença entre as taxas de juros). Então, vamos imaginar que entre as taxas de juros europeias (BCE) e americanas (FED) haja uma diferença de pontos e meio percentual. Os PIPs são a unidade de medida dos valores dos cruzamentos.
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Swap de moeda
Em princípio, o Swape de Moeda é outro conceito intimamente ligado ao Carry Trade e muitas vezes ouvido por quem conhece este mercado. Mas vamos ver melhor do que se trata, visto que estas informações são necessárias para quem deseja saber como começar a operar na bolsa de valores.
Desse modo, quando se assina um currency swap, duas contrapartes concordam em trocar fluxos de pagamento periódicos em duas moedas diferentes. Por exemplo, poderia ser euro e dólar. Para isso, eles levarão em conta o capital e os interesses.
Sendo assim, um contrato de swap envolve:
- Uma troca imediata (em dinheiro) de uma certa quantia de uma determinada moeda, em troca de outra moeda na mesma taxa de câmbio atual.
- Um intercambio a prazo do sinal oposto, mas na mesma taxa de câmbio.
- O pagamento de juros por ambas contrapartes dos juros periódicos calculados sobre o valor das moedas trocadas.
De fato, cada uma das contrapartes abre uma posição long e uma short. Assim, a posição long (compra) produz renda ativa na moeda do dominador da posição comprada. Por outro lado, a posição short (venda) produz juros passivos na moeda do denominador da posição vendida.
Para que servem os contratos de swap?
Tão importante quanto o Carry Trade, os contratos de swap de moeda são muito populares porque podem atingir objetivos diferentes, como:
- Cobertura contra risco cambial, também chamado de “hedge” ou “hedging”, que discutiremos em outra lição.
- Criação de títulos obtidos combinando as características de diferentes instrumentos financeiros, também chamados de títulos “sintéticos”
- Mudança de um passivo, transformando a moeda do denominador e o método da taxa de juros.
Exemplo de Swap
Por exemplo, se obtivermos um empréstimo de $ 100,000 dólares e desejarmos fazer uma proteção contra o risco de câmbio, poderemos celebrar um contrato de swap de moeda EUR/USD (Euro contra Dólar) com um com um valor teórico igual ao do financiamento.
Deste modo, comprometemo-nos a pagar periodicamente a taxa fixa em euros, obtendo em troca a taxa variável do dólar.
Vamos imaginar que a taxa de câmbio à vista seja de €/US$ 1,25. Em seguida, depositamos os US$ 100.000 obtidos com o empréstimo na contraparte do contrato. Receberemos US$ 100.000 em câmbio de € 1,25 = € 125.000. No vencimento, obteremos da contraparte os dólares que precisamos para pagar o principal, em câmbio de euros.
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Com esta operação, transformaremos um empréstimo em dólar de taxa variável em um empréstimo em euro de taxa fixa. Como a câmbio é feita com base na taxa de câmbio no momento da celebração do contrato (€/US$ 1,25), não há risco de mudança de capital.
Corretora CFD indicada
Agora que você já entende bem o conceito de Carry Trade, que tal abrir uma conta em uma boa corretora de trading online para por em prática esse conhecimento. Mas lembre-se que você pode usar a conta demo para fazer isso sem gastar dinheiro.
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Te desejamos uma ótima leitura!
Equipe Investirnabolsa.com
Plataformas, carry trade e outras técnicas
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- 6 – Guia da Corretora XM.com.
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Avisos de Risco:
Em princípio, os CFDs são derivativos financeiros complexos e possuem alto risco de perder dinheiro rapidamente, principalmente com o uso da alavancagem. Sendo assim, o investidor deve considerar se realmente entende como os contratos por diferença funcionam e se está disposto a correr o risco de perder o seu capital operando com eles.
Do mesmo modo, as criptomoedas são instrumentos voláteis que podem flutuar amplamente em curto período, por isso não são adequadas a todos os perfis de investidores. Embora os CFDs de criptodivisas já estejam regulamentados em vários países, o mesmo não ocorre com as criptomoedas reais, pois estas ainda carecem de marco regulatório na maior parte do mundo.
De fato, o comportamento dos preços de ativos financeiros costuma se repetir, especialmente em condições análogas de mercado. Contudo, existem apenas probabilidades, já que não há garantias de que isso sempre ocorrerá, muito menos da mesma forma e na mesma medida. Ou seja, rendimentos obtidos no passado não servem como indicativo de resultados futuros. Por conseguinte, seu capital está em risco.
O conteúdo deste artigo não é e nem deve ser considerado, em nenhuma hipótese, algum tipo de aconselhamento, recomendação, incentivo, consultoria ou assessoria sobre investimentos. Do mesmo modo, não pode ser usado como base para o fechamento de contratos, acordos, compromissos, ou para a tomada de decisões financeiras de qualquer natureza.