Como comprar Ações na Bolsa

A princípio, investir em ações não é complicado como era anos atrás. Mas antes de começar nessa empreitada se recomenda estudar os conceitos elementares do mercado acionário. Já que se trata de um passo essencial para que você perca o medo de investir? Igualmente importante é a prática, que pode ser feita por meio de uma conta demo.

Certamente que há uma diversidade gigantesca de estratégias e métodos para quem deseja saber como operar no mercado bursátil. Para que você possa entender basicamente como tudo funciona, elaboramos esse guia elementar sobre o mercado de renda variável. Através dele você aprenderá o necessário para dar seus primeiros passos na bolsa de valores.

Antes de mais nada, você precisa saber o que é uma ação. Em resumo podemos afirmar que uma ação representa parte do capital de uma empresa. Portanto, ao comprar uma ação você está adquirindo parte da companhia a qual ela pertence, tendo direito a dividendos e outros benefícios, de acordo com o tipo de ação.

Contudo, antes de adquirir seus primeiros papéis, você precisa se fazer algumas perguntas:

• Estou disposto a correr risco de perder o meu capital, caso as coisas não saiam como espero?
• Posso deixar meu capital investido por um longo período ou vou precisar dele em breve?
• Tenho tempo disponível para acompanhar os meus investimentos?

Embora as promessas de muitas corretoras sejam de boa rentabilidade com baixo risco, existe a possibilidade de perdas de capital ao investir em ações. Por isso, intermediários financeiros realmente sérios sempre aconselham investimentos de longo prazo, quando se trata do mercado acionário.

Certamente que há um tempo para colher os frutos do seu investimento. Sendo assim, caso venha precisar do capital investido em um horizonte de curto a médio prazo, não o invista em ações. Embora não seja uma regra inquebrantável, o prazo mínimo que se recomenda para esses investimentos é de 5 anos.

Antes de seguirmos em frente listamos abaixo uma lista de corretoras CFD para investir em ações. Confira:

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O que são e como investir em ações

Antes de tudo, quando uma empresa abre o seu capital na bolsa de valores, ela simplesmente o divide em milhares de pequenas partes, representadas por ações que são colocadas à venda. Qualquer investidor, pessoa física ou jurídica, que comprar um ou mais desses papéis é denominado acionista.

A priori, os acionistas podem obter rendimentos de duas formas principais:

• Por meio de dividendos – parte dos resultados de uma empresa distribuídos entre possuidores de suas ações.
• Através da valorização das ações – à medida que a companhia cresce, seus papéis passam a valer mais, permitindo ao acionista obter lucro ao vendê-los no futuro.

Em síntese, a valoração de uma empresa se dá com base na diferença entre o valor de todos os seus ativos e todos os seus débitos. Ou seja, o que sobraria se vendesse os seus bens e pagasse os credores. Mais ou menos com base nisso que é definido o valor da ação da empresa no planejamento do seu IPO.

Categorias de ações

Uma informação muito importante para quem deseja saber quais as melhores plataformas de trading para negociar ações é que esses ativos estão classificadas em duas categorias:

• Ordinárias: dá direito a voto em assembleias onde se define o futuro da empresa (de acordo com a quantidade de ações que possuir).
• Preferenciais: concede certos privilégios, como prioridade no recebimento de indenização no caso de falência da empresa.

Mas uma coisa é certa, para você comprar ações será necessário escolher um bom intermediário financeiro, que pode ser instituições bancárias ou corretoras online.

Em princípio, a compra de ações pode ser feita nos mercados primário ou secundário. O primário se trata do mercado no qual as empresas ofertam suas ações pela primeira vez na bolsa por um valor fixo. Mas para isso ela precisa atender uma série de requisitos impostos pelas autoridades do setor.

O mercado secundário é o local no qual os investidores podem negociar suas ações entre si, nesse caso o preço gira de acordo com oferta e demanda. A regra básica é que para comprar ou vender uma ação é necessário ter uma contraparte querendo vende-la ou comprá-la, respectivamente.

De fato, ambos os mercados estão estreitamente ligados, já que você compra ações novas no mercado primário, apenas uma vez, por ocasião do IPO (oferta pública de ações). A partir daí elas passam a ser negociadas pelos próprios acionistas no mercado secundário.

Investir em ações para iniciantes na bolsa

Se acaso você está dando seus primeiros passos na bolsa de valores, precisa saber que não existe apenas uma fórmula para investir em ações. Escolher uma delas vai depender muito dos seus objetivos como investidor, são eles que vão definir o perfil necessário para que a corretora indique o produto financeiro mais adequado para você.

Ou seja, quem ainda esta aprendendo os primeiros passos de como investir na bolsa, precisa saber que os perfis de investidor definidos pelo mercado são:

• Conservador – É um perfil averso ao risco, pessoas que não gostam de perder dinheiro por isso optam por investimentos a longo prazo. Principalmente produtos de renda fixa.
• Moderado – Pessoas que possuem um razoável conhecimento sobre o mercado. Além da renda fixa, investem em produtos com risco controlado e rentabilidade um pouco maior, como fundos imobiliários e ações com menor volatilidade.
• Arrojado – São indivíduos sem medo de arriscar nos investimentos. Por isso preferem a renda variável. Mas não se trata de aventureiros, possuem conhecimento e experiência suficiente do mercado, além de um capital mais expressivo.

Quanto ao horizonte de tempo que o investidor está disposto a esperar pelo retorno dos seus investimentos podemos classificá-los em:

• Curto prazo – Nessa categoria devem ser averiguadas principalmente o risco e a liquidez dos ativos. Caso queira transformar esses ativos em dinheiro a qualquer momento, busque os mais líquidos; caso queira um menor risco, terá que optar por aqueles com menor rentabilidade.
• Médio prazo – Produtos financeiros para pessoas que aceitam manter o capital investido por um tempo maior, em troca de uma melhor rentabilidade. A liquidez ainda é relevante, mas não é o fator mais importante.
• Longo prazo – Geralmente são ativos financeiros indicados para quem deseja diversificar, o risco naturalmente é menor devido ao prazo maior, a liquidez não precisa ser a melhor pelo mesmo motivo. Boa parte desses investidores buscam renda passiva como dividendos, por exemplo.

Investimentos de curto prazo

Antes de tudo, investimentos de curto prazo incluem operações com duração de dias, semanas, meses ou no máximo um ano. Estratégias como scalping, day trade e swing trade estão entre as mais conhecidas nessa categoria. A primeira inclui operações de curtíssimo prazo, poucos minutos, visando lucrar com pequenas variações de preço.

O day trade, por sua vez, é um tipo de operação aberta e fechada no mesmo dia, mas não necessariamente de modo frenético como o Scalping. Estes traders também costumam usar a alavancagem para aumentar o valor de suas operações e obter lucros maiores, também usam corretoras que cobram taxas mais baratas.

Por sua vez, o swing trade consiste em operações que duram semanas ou meses. Mas, uma particularidade das operações de curto prazo é a necessidade de um constante acompanhamento. Com intuito de encontrar novas oportunidades de ganho. Embora não seja recomendada para iniciantes, é a categoria usada por quem começa na bolsa.

Investimentos de longo prazo

Por outro lado, as ações são os ativos mais recomendados para o longo prazo. Visto que os ganhos com elas são insignificantes em períodos curtos, salvo em situações imprevistas e excepcionais. Ou seja, é preciso esperar que a companhia evolua e seus negócios frutifiquem, isso geralmente leva anos.

Do mesmo modo, os papéis das empresas são bastantes suscetíveis a variáveis externas, fora do controle da mesma. Visto que eles podem subir ou cair consideravelmente devido a qualquer decisão ou notícia de última hora, mas os preços tendem a se estabilizar algum tempo depois.

Esperar pela correção dos preços é algo impossível para quem não tem interesse em deixar seu dinheiro aplicado a longo prazo. Uma técnica conhecida por quem faz investimentos desse tipo é a position trade, recomendada para pessoas que não querem ou podem ficar acompanhando o mercado constantemente.

Como funciona investir em ações

As ações são instrumentos financeiros bastante negociados hoje em dia, diariamente pessoas estão à procura de bons papéis para comprar na bolsa de valores. Com as facilidades permitidas pela tecnologia, a perspectiva é que a cada dia que passa mais interessados entrem nesse mercado.

Geralmente se fala em bolsa de valores de um modo genérico, mas quem é iniciante precisa saber que existem várias delas pelo mundo. Na verdade, boa parte dos países possuem uma ou mais bolsas de valores. Todavia, as mais conhecidas ficam nos grandes centros financeiros, como Nova York, Frankfurt, Paris, Tokio, dentre outros.

Contudo, é necessário algum conhecimento para saber escolher as melhores ações para investir. Em outras palavras, você precisa aprender a analisar os investimentos, pois isso lhe permitirá estabelecer potenciais cenários futuros para o preço desses ativos.

Por isso muitas corretoras fazem recomendações de compra e venda de ações, pois contam com profissionais e tecnologia para fazer análises técnica e fundamental destes ativos. Todavia, você também os pode fazer por conta própria, pois as plataformas de negociação disponibilizam tais ferramentas.

Confira abaixo os tipos de análises de ações usadas por investidores:

Análise técnica

A análise técnica consiste na avaliação de ações e outros ativos através de gráficos de preços e ferramentas disponibilizados por plataformas de negociação. Embora não pareça, todas as informações constantes no gráfico refletem o comportamento de preço dos instrumentos financeiros ao longo do tempo.

Informações como preços de compra e venda, volume de negociação, maiores altas e baixas e muito mais são exibidos nos gráficos. Pessoas treinadas conseguem identificar os momentos mais propícios para efetuar compras ou vendas simplesmente observando os padrões de comportamento no gráfico.

Os gráficos também podem ser personalizados de diferentes formas para que os analistas tenham uma visão de acordo com seus objetivos e estratégias. Por exemplo, investidores de curto prazo geralmente optam por gráficos de minutos, dias e no máximo meses; os de longo prazo analisam gráficos semanais, mensais e anuais.

Análise fundamentalista

A análise fundamentalista é um pouco mais abrangente, pois ela analisa questões relacionadas às empresas. Por exemplo: suas perspectivas, capital, projetos, nível de risco, mercado em que atua, concorrência, etc. Desse modo, se tem uma ideia se valerá a pena comprar, manter ou vender suas ações.

Geralmente se opta por empresas com grande potencial de crescimento ao longo dos anos. Visto que isso permitirá que suas ações sigam se valorizando de maneira constante permitindo lucro aos seus possuidores. Esse tipo de análise costuma ser dividido em duas categorias: top down e bottom up.

A primeira se baseia no fato de que o preço das ações é influenciado de modo direto por eventos macroeconômicos. Por exemplo, taxa de juros, nível de desemprego, crescimento da economia, dentre outros. Em suma, uma abordagem “tod down” prioriza uma avaliação ampla da economia.

Por outro lado, a análise tipo “bottom up” considera preferencialmente fundamentos particulares de uma companhia. Entre eles podemos citar questões de governança, modelo de negócio, potencialidades, concorrência, ramo de atividade, dentre outros. Pois, uma empresa bem estruturada pode se sobressair em tempos bons e ruins.

Investir em ações com pouco dinheiro

De certo, anos atrás somente que possuía um capital razoável podia investir em ações, ainda assim era necessário lidar com muita burocracia e deixar seus investimentos por conta de terceiros. Hoje em dia muita coisa mudou, com pouco dinheiro é possível a qualquer pessoa investir em ações.

Posto que adquirir ações no mercado fracionário está ao alcance de qualquer pessoa, pois nesse caso elas não são vendidas em lotes, mas individualmente. Assim, sabendo que as coisas estão bem mais fáceis, resta ao trader buscar corretoras que ofereçam as taxas mais em conta para quem deseja investir na bolsa com pouco dinheiro.

Pois os custos envolvidos nas operações podem afetar o seu nível de lucratividade. Geralmente as corretoras são remuneradas pela taxa de corretagem cobrada em cada operação de compra e venda de ações. Em algumas alternativas essa taxa é fixa, em outras depende de algumas variáveis.

Existem corretoras que cobram a taxa de custódia referente a guarda das ações compradas. Além disso, ainda existem os tributos aplicados pelo governo sobre ganhos de capital. O investidor precisa estar ciente desses detalhes, antes de começar a negociar no mercado bursátil.

Passo a passo para investir em ações

Antes de mais nada, investir em ações requer o cumprimento de algumas etapas básicas. Procurar uma corretora de boa qualidade é a primeira delas, uma que ofereça ferramentas adequadas, uma eficiente plataforma de negociação, baixo custo e conta de demonstração gratuita e sem limites.

Em primeiro lugar, você precisaabrir uma conta na corretora escolhida, os procedimentos são basicamente os mesmos. Ou seja, envolve o preenchimento de um cadastro com dados pessoais e o envio de um documento de identificação oficial com foto. Também é necessário informar um e-mail válido e criar uma senha.

Em princípio, quando você acessa qualquer corretora pela primeira vez, ela costuma disponibilizar um questionário online com intuito de traçar o seu perfil de investidor. Dessa forma, a mesma poderá indicar produtos financeiros de acordo com o seu perfil, esse processo é conhecido como suitability.

Igualmente, é preciso escolher uma estratégia de investimento adequada aos seus interesses enquanto investidor. Os intermediários financeiros que permitem acesso a bolsa de valores costumam oferecer dois meios de fazer isso aos seus usuários:

• Operação direta – O interessado em negociar na bolsa poderá comprar ou vender ações e outros instrumentos financeiros por conta própria, simplesmente usando um home broker ou plataforma de negociação.
• Operação indireta – Usando uma mesa de operações, onde um profissional especializado efetuará as negociações no lugar do investidor. Esse serviço normalmente é reservado a grandes investidores.

No caso de operar diretamente na bolsa, caberá a você analisar e escolher as melhores ações para investir, usando análise técnica ou fundamental, de acordo com seus objetivos. As plataformas costumam oferecer relatórios, notícias, informações e um conjunto de ferramentas gráficas para ajudar os usuários a fazer a melhor análise.

Investir em CFD de ações

Uma boa alternativa para investir em ações são os CFDs (contratos por diferença). Meio de investimento mais adequado para quem deseja lidar com menos burocracia e ter um leque mais amplo de corretoras para operar. Se acaso você quer entender melhor como funcionam os CFDs disponibilizamos cursos e artigos sobre esse tema no site.

Uma alternativa também interessante é negociar ações através de corretoras CFD que negociam este tipo de instrumento,. Todas elas apresentam boas vantagens como contas demo gratuitas, baixos valores de depósito mínimo e plataformas intuitivas.

Investir em ações vale a pena hoje?

Certamente que vale a pena, caso contrário bolsas de valores não existiriam mais. Todos os anos milhões de pessoas negociam nos mercados bursáteis fazendo uso dos mais variados intermediários financeiros. Um mercado que movimenta centenas de bilhões de dólares diariamente.

A vantagem do mercado de renda variável é a possibilidade de lucro acima do oferecido pela renda fixa, de outro modo não haveria razão para sua existência. Muitas pessoas já enriqueceram investindo em ações que se valorizaram surpreendentemente, mas esses casos não são muito frequentes.

Além disso, as ações não asseguram um valor fixo de retorno, pelo contrário os investidores estão suscetíveis a perdas financeiras. Visto que fatores internos e externos influeciam no preço dos papéis das companhias com capital aberto em bolsa. Em resumo, se trata de um mercado financeiro marcado pela volatilidade.

Portanto, não é algo recomendado para aqueles que não sabem lidar com as oscilações de preços. Embora hoje possa se investir em ações com valores muito baixos de capital, se recomenda uma quantia suficiente que permita diversificação. A saber, investindo em papéis de empresas de diferentes segmentos.

Já que as causas de queda no preço das ações nem sempre são as mesmas. Existem fatores que podem afetar determinados segmentos econômicos, mas que não abalam outros. Contar com ações de setores não relacionados em sua carteira lhe permitirá um balanceamento do risco.

A priori, os investidores em ações aguardam com ansiedade os resultados trimestrais das empresas. Para entender qual será a tendência dos preços dos ativos que acompanham. Junto a isso ficam de olho em toda a conjuntura econômica e política que circunda o setor referente a cada ação.

Conclusão

Por certo que ações são ótimos instrumentos financeiros de renda variável para quem deseja investir na bolsa. Contudo, quem planeja investir seja em ações ou quaisquer outros ativos deve estar ciente de que sempre existirá risco. Já que não há risco zero em nenhuma classe de investimento.

O que se recomenda com frequência é saber selecionar um leque variado de boas ações. Pois isso dilui naturalmente o risco de prejuízos financeiros em suas operações de compra e venda de ações. Os especialistas recomendam no mínimo comprar uma dezena de ações de distintos setores.

Do mesmo modo, se faz necessário conhecer as particularidades do mercado acionário no qual você planeja efetuar as suas negociações. Avaliando o nível de volatilidade dos papéis de empresas que atuam em tal segmento. Bem como o nível de vulnerabilidade das notícias e rumores referentes a eles.

De fato, não existem períodos bons ou ruins para operar no mercado de ações. Pois se trata de um universo muito amplo de empresas, setores e mercados e eles não são atingidos de maneira geral pelas crises que afetam a economia. Mesmo como a pandemia ou guerra da Ucrânia houve setores que lucraram muito com esses eventos.

A verdadeira crise que pode destruir seu capital é a inflação ou investimentos pouco rentáveis como a poupança. Investir em ações apresenta riscos sim, mas a rentabilidade costuma ser bem melhor que outros investimentos convencionais. Basta estudar o mercado e se preparar para operar de forma prudente e com conhecimento do que se está fazendo.

Perguntas frequentes