Antes de mais nada, investir em ouro online requer procedimentos simples e pode ser feito com as plataformas de trading online. Ou seja, softwares de negociação que permitem a você negociar ouro com uso de alavancagem para aumentar o valor de suas operações de compra ou venda.
A princípio, para pessoas que desejam investir um valor na ordem de poucas centenas de dólares ou menos, sugerimos esta plataforma (clique aqui). Em contrapartida, para aqueles que querem investir um volume maior de dinheiro, sugerimos o uso de uma corretora que opere com futuros.
Igualmente, é possível investir em ouro através de uma boa plataforma de trading de CFDs.
O movimento dos preços do ouro está intimamente ligado ao ciclo econômico mundial. Nesse artigo daremos informações sobre como começar a investir nessa commodity e quais as melhores plataformas de negociação você pode usar para isso.
Investir em ouro em 5 passos
Em primeiro lugar, você precisa se registrar em uma corretora (clicando aqui você pode registrar). Em segundo lugar, será necessário efetuar um depósito no valor mínimo requerido pela corretora (que pode variar de US$ 10 a US$ 250.). Abaixo você pode ver uma lista de plataformas para investir em commodities.
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broker: IQOptiondepósito mínimo: 10 €licença: Cysec
- interface de última geração
- depósito mínimo baixo
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service) -
broker:depósito mínimo: 5 €licença: Cysec 120/10, IFSC 000261/158, ASIC 443670
- $30 de negociação de bônus grátis
- execução rápida e spreads baixos
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service) -
broker: Capital.comdepósito mínimo: 20 (com cartão) €licença: Cysec 319/17
- 0% comissões
- Treinamento gratuito
*Terms and Conditions apply **87.41% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider.
Nota para Capital.com: A negociação de CFDs envolve um alto nível de risco. 82,67% dos investidores de varejo perdem dinheiro. Para comissões de 0% (*), são aplicadas outras tarifas (spreads e tarifas noturnas).
Apresentamos alguns passos para começar a investir em ouro.
Passos para investir em ouro
Procedimentos necessários para comprar (ou vender) ouro on-line com uma plataforma de trading.
- Registro. Se cadastre em um bom broker. (Você pode fazê-lo aqui).
- Depósito. Deposite dinheiro em sua conta de negociação.
- Análise. Analise a tendência de preços do ativo que deseja negociar.
- Opere. Escolha o momento certo de efetuar sua compra ou venda.
- Gerencie. Defina valores de stop loss e take profit e acompanhe sua posição no mercado.
Previsões sobre ouro
O consumo de ouro na China é um dos maiores do mundo. A demanda chinesa por esse metal precioso provavelmente permanecerá forte em 2023. Modelos estudados pela Bloomberg, Oxford Economics e QaurumSM apoiam essa visão, apesar das preocupações com uma potencial desaceleração no crescimento econômico chinês.
Além disso, existem fatores qualitativos que podem fornecer um suporte adicional, entre eles:
- Crescente interesse em joias de ouro entre os jovens consumidores.
- Maior transparência nos preços dessa matéria-prima.
- Esforço dos bancos comerciais locais para vender ouro físico.
A política “Zero COVID” da China pode levar ao fechamento de estabelecimentos comerciais em diferentes regiões periodicamente. Resultando em perdas econômicas inesperadas e restrições ao consumo de ouro. Apesar desses contratempos, espera-se que a demanda por joias de ouro aumente em 2023, caso o preço local do ouro venha a cair ou permaneça razoavelmente estável.
É interessante o que se pode conseguir com a análise técnica ao investir em ouro. Isso é demonstrado pela ferramenta de análise técnica do TradingView para previsão de ouro, que pode ser consultada, se desejado, antes da tomada de decisões de trading:
Quando investir em ouro?
Abaixo mostramos alguns dados estatísticos sobre o desempenho do ouro nos últimos 10 anos.
Esses dados mostram que janeiro, fevereiro, maio e setembro são estatisticamente os melhores meses para investir em ouro. No ano da pandemia do Coronavírus, o preço do ouro subiu 20%, com uma lenta inversão de tendência no início de 2021 e um aumento moderado no início de 2022, após a eclosão do conflito ucraniano.
Para investir em ouro no momento certo, você precisa entender as razões pelas quais os preços dessa commodity flutuam. A princípio, a queda no valor desse ativo de refúgio é o melhor momento para entrar no mercado de matérias-primas.
O investimento em setores com margem de lucro mais alta tem sido favorecido desde a recuperação econômica da pandemia, ao passo em que se afastam do ouro. Espera-se que a inflação aumente em 2023, o que não é bom para esse metal precioso, pois ele não dispõe de proteção contra o aumento dos preços.
Como investir em ouro
O ouro tem sido considerado um porto seguro há muito tempo por algumas de suas características, tais como: resistência (pois é quase indestrutível), maleabilidade e condutividade elétrica. Do mesmo modo, se trata de um metal versátil, usado em vários setores, principalmente na produção de joias.
Investir em ouro é percebido pela maioria dos investidores como uma forma de proteger o poder aquisitivo e dar estabilidade em tempos de crise.
Tradicionalmente, a negociação de ouro envolvia a compra e venda física dessa matéria-prima. Essa atividade, no entanto, envolve processos de armazenagem e segurança da commodity, incorrendo em enormes custos adicionais. Além disso, é necessário o pagamento de tributos, como o IPTU.
Alguns podem argumentar que é possível comprar ouro em países estrangeiros, mais seguros do ponto de vista econômico e financeiro. Contudo, é preciso deixar claro que os bancos estrangeiros também cobram taxas. Em conclusão, negociar em ouro físico não é algo tão conveniente.
Por isso foram criadas alternativas válidas que podem ser consideradas por aqueles que deseja negociar essa commodity. Por exemplo, existem vários instrumentos que permitem investir em ouro, entre eles: Futuros, ETFs e CFDs. Trataremos deles no decorrer desse artigo.
Confira o vídeo abaixo para ampliar seu conhecimento sobre o tema:
Futuros de ouro
Antes de mais nada, os futuros são contratos financeiros derivativos entre duas partes que concordam em negociar uma mercadoria, como o ouro, em uma data futura a um determinado preço.
A princípio, sua vantagem principal consiste em reduzir a incerteza do que acontecerá com o seu valor no futuro (por ex: mudanças inesperadas nos preços). Ou seja, uma maneira interessante de você proteger seu capital. Ademais, ao contrário das criptomoedas, o mercado de futuros é regulado.
ETFs de ouro
De fato, os ETFs (Exchange Traded Funds) também são instrumentos financeiros por meio dos quais se pode investir em ouro. Em resumo, são fundos de investimento geridos passivamente que acompanham índices de ações, títulos e commodities. Eles são listados em bolsas de valores.
Os ETFs são instrumentos negociados há algumas décadas nos mercados financeiros. Em princípio, o mercado de ETFs é regulamentado e oferece uma diversificação automática aos investidores. Ou seja, eles podem negociar esses ativos como se fossem ações.
Confira abaixo alguns dos melhores ETFs de ouro:
ETFs de OURO |
Invesco Physical Gold A |
WisdomeTree Core Physical Gold |
WisdomTree Physical Swiss Gold |
Antes de tudo, você pode negociar esses instrumentos abrindo uma conta em uma das corretoras que listamos nesse artigo, uma delas é a Capital.com. Outra forma de investir em ouro é por meio de ETCs (exchange-traded commodities ou mercadorias negociadas em bolsa) que seguem uma única commoditie.
Por outro lado, um ETF de ouro segue o preço dessa matéria-prima na proporção de 1 para 1 e pode ter alavancagem de até 100%. A vantagem de cobrir ouro físico em ETFs de ouro é a conveniência.
CFDs de Ouro
Os CFDs (Contracts for Difference- Contratos por Diferença) são instrumentos derivativos que negociam a diferença no preço do ativo em determinado período. Isto é, desde quando se abre a posição até o momento que se fecha. São chamados “derivativos” porque replicam, derivam, a tendência de outro ativo, como o ouro, por exemplo.
Por meio desses contratos, o ativo real, denominado subjacente, não é negociado. Visto que se leva em conta somente as diferenças no preço que ocorreram entre abertura e fechamento da operação. Por conseguinte, não apresenta custos comuns a modalidade tradicional de investimento na bolsa.
Na verdade, os CFDs não possuem taxas de negociação, apenas spreads. Ademais, esses contratos permitem obter rendimento, inclusive com a queda no preço do ativo subjacente. Em outras palavras, em momentos de baixa nos preços você pode operar com venda a descoberto (sem ter comprado antes). Para que aprenda como operar com CFDs leia nossos ótimos guias.
Ações para quem deseja investir em ouro
A princípio, os CFDs podem ser usados tanto para negociar a commodity ouro quanto para operar com ações de companhias mineradoras de ouro. Esse segundo caso, pode ser denominado de “investimento indireto”. Veja na lista abaixo algumas ações de empresas que trabalham com ouro:
AÇÕES DE OURO |
Barrick Ouro |
Eldorado Gold Corporation |
Newmont Corporation |
Aqui está um link para uma corretora que oferece várias maneiras de investir em ouro (clique aqui).
Investir em moedas de ouro
Antes de tudo, os investidores que desejam adquirir ouro físico podem comprar moedas de ouro. Geralmente elas são encontradas em dois tipos: moedas de investidor e moedas de colecionador. Para determinar o valor de uma moeda de ouro é necessário ter um conhecimento prático sobre medição de quilates.
Certamente que essas moedas são fáceis de vender, caso você precise de capital. Além disso, as moedas de ouro mais populares são o clássico Marengo, o Krügerrand sul-africano, a American Eagle, a Canadian Maple Leaf, a Australian Nugget e a Elizabeth II Gold Pound. Elas são amplamente reconhecidas, o que as torna acessíveis.
Investir em barras de ouro
As barras de ouro são um dos investimentos mais simples e menos custosos de se fazer, uma vez que elas podem ser compradas diretamente no banco ou através de um comerciante de ouro. Os custos de armazenamento, seguro ou transporte incidem quando o investidor opta por armazená-los em um cofre ou na própria casa.
Os lingotes podem ser de diferentes tamanhos, de placas de 1 grama a lingotes de 12,5 kg. Um certificado é exigido ao se investir em ouro físico para assegurar uma futura revenda, bem como para verificar a responsabilidade ambiental e social e a rastreabilidade da mercadoria.
Devido às despesas adicionais envolvidas na guarda e proteção do ouro físico, sua compra tem algumas desvantagens. Em primeiro lugar, é crucial decidir se deseja armazenar o ouro em casa ou em um cofre. Armazenar ouro em um cofre envolve despesas que podem reduzir as margens de lucro, mas mantê-lo em casa pode expô-lo ao risco de roubo doméstico.
Investindo em ouro
Agora que analisamos os melhores instrumentos para negociar ouro e os fatores que podem intervir nas flutuações no preço dele, vamos passar para a prática. Como é possível realizar transações de CFDs em ouro, de forma completamente autônoma? É necessário se cadastrar em uma corretora CFD.
Plataformas para investir em ouro
Ao escolher uma corretora, você precisa ter em mente que ela deve andar em conformidade com a lei, possuir licenças de peso, como CySEC e FCA, por exemplo. Pois isso atesta que elas operam de acordo com os mais rigorosos padrões internacionais para corretoras on-line.
Conforme já mencionamos, a negociação de ouro não é isenta de riscos, igualmente ao que acontece com os demais investimentos. Assim, por mais que você opere em uma plataforma bem regulamentada, isso não será uma garantia de que vai obter lucro. Pois a plataforma é apenas um intermediário financeiro entre você e o mercado.
Ou seja, cabe a você se preparar para investir: estudando sobre o tema por meio de cursos, seminários, guias, etc. Bem como, procurando entender como funciona a plataforma de negociação da sua corretora. Por isso geralmente elas oferecem contas de demonstração com capital virtual para que você se familiarize com a plataforma e teste novas estratégias sem qualquer risco.
Além disso, essas plataformas costumam disponibilizar ferramentas para o gerenciamento do risco em suas operações, como Stop Loss e Take Profit. Isto é, são funcionalidades que permitem fechar operações quando as perdas ou lucros atingem um nível preestabelecido, protegendo o capital das oscilações do mercado.
NOTA: Uma técnica simples para reduzir o risco de perdas Money Management. Ela consiste em dividir o capital em muitas partes (cada parte não representando mais de 5%), aplicando cada uma delas a operações financeiras individuais.
Capital.com
Antes de tudo, a Capital.com é uma plataforma recente, mas inovadora. Ela disponibiliza aos seus usuários CFDs sobre ouro. Mas, por que escolher essa plataforma? Em princípio, porque ela conta com um dos depósitos mínimos mais baixos do mercado. Ou seja, com somente €20 você pode começar a fazer suas transações.
Se você deseja quiser conhecer como operar na bolsa com a Capital.com, não deixe de seguir visitando esse site, sempre temos novidades sobre essas outros relevante brokers. A plataforma Capital.com se destaca por dois fatores essenciais:
- Oferece sinais de negociação muito interessantes para os traders, especialmente para aqueles que estão começando nesse mercado.
- Dispõe de inteligência artificial, que serve de apoio ao trader analisando sua estratégia e oferecendo sugestões personalizadas para que ele coloque em prática transações mais performáticas.
De fato, a Capital.com dispõe, entre sua grande variedade de ativos, de 19 commodities negociáveis, entre elas o ouro (Gold). Além disso, ela oferece alavancagem de 1:100, uma das mais altas entre as corretoras que recomendamos. Por fim, com ela é possível negociar CFDs sobre Futuros de commodities e ETFs de commodities.
Na Capital.com você encontra também ações de companhias mineradoras de ouro, entre as quais:
- Barrick Glod,
- Gold Fields Limited,
- Kinross Gold e
- Eldorado Gold.
Do mesmo modo há disponibilidade de ETFs sobre ouro, entre eles:
- VanEck Vectors Gold Miners ETF,
- VanEck Vectors Juniors Gold Miners ETF e
- Shares MSCI Global Gold Miners ETF.
Cotação de ouro em tempo real
Confira abaixo o preço do ouro em tempo real:
A princípio, os movimentos do preço do ouro são resultantes de uma combinação de diferentes fatores, em vez de uma única causa. Sendo assim, confira algumas das principais causas que afetam os preços do ouro.
O que afeta o preço do ouro
Certamente que é necessário saber quais os fatores que influenciam a tendência do ouro, caso deseje operar com essa commodity. Em princípio, alguns dos eventos mais importantes que podem afetar o preço do ouro são:
- Reservas físicas do Banco Central Europeu (basta pensar no que aconteceu em 2013, quando Chipre vendeu ouro para melhorar a sua situação econômica).
- A política monetária dos Estados Unidos (quando esta é voltada a compra massiva de ativos, a queda nos preços das commodities é mitigada).
- Deflação nos países da UE (pode resultar em uma diminuição nos preços das matérias-primas).
O preço do ouro é influenciado por várias causas, sendo que uma das mais importantes é a cotação do dólar americano. Especialmente porque há uma correlação inversa entre esses dois valores. Além disso, outra causa relevante é a demanda por essa commodity em setores industriais, como tecnologia ou joias.
Igualmente, decisões do Federal Reserve podem provocar movimentos nos mercados de ouro. Antes de mais nada, o Federal Open Market Committee, que se reúne uma vez a cada seis semanas, discute o estado da economia americana e o futuro da política monetária.
Se acaso o FOMC tomar uma posição que indique que as taxas possam subir em um futuro próximo, o preço do ouro tende a reagir mal. Visto que, o custo de oportunidade de renunciar a ativos rentáveis pelo ouro aumenta.
No entanto, se o FOMC indica que pretende manter as taxas nos mesmos níveis, o preço do ouro tende a subir. À medida que o custo de oportunidade de renunciar a ativos baseados em juros pelo ouro permanece baixo.
Ouro e moedas fiduciárias: uma relação inversa
Anos atrás, muitos países adotavam o padrão-ouro, ou seja, o valor da moeda ou do papel-moeda deles estava vinculado ao preço do ouro. Por exemplo, se uma onça de ouro custasse US$ 1.000, então um dólar americano seria 1/1000 de uma onça. Todavia, não funciona mais desse modo.
A maioria dos governos mudou para moedas fiat, onde o valor das mesmas depende de fatores como oferta monetária ou confiança no governo para pagar os empréstimos do país. Embora isso comporte um risco adicional, dá aos governos a liberdade de aumentar ou diminuir a oferta monetária com base em seus objetivos econômicos, e não no ouro que eles podem manter guardados.
Isso também significa que, quando a confiança no governo ou na economia cai, o valor da respectiva moeda também cai. Nesses cenários muitos investidores recorrem ao ouro para evitar que suas riquezas se desgastem devido à desvalorização da moeda. Além disso, quando o valor do dólar sobe em relação a outras moedas, isso leva a uma queda no preço do ouro.
Por fim, o ouro tende a ter uma relação inversa com o dólar americano, quando o poder do dólar aumenta, os preços do ouro tendem a cair. Por isso muitos investidores em ouro acompanham o dólar americano e as taxas de câmbio no mercado forex.
Conclusões
Sem dúvida alguma, a negociação de ouro é uma excelente opção de investimento online. Para que possa tirar o melhor proveito desse mercado é necessário que você não o veja simplesmente como um “porto seguro” para o seu capital, mas como uma possibilidade concreta de obter rentabilidade.
Assim sendo, um dos melhores métodos para negociar ouro é através do uso de CFDs (Contratos por Diferença). Porque estes contratos não envolvem uma compra física da mercadoria, evitando uma série de burocracias e cobranças adicionais. Para que entenda na prática como investir na bolsa com CFDs você pode usar a conta demo de qualquer uma das corretoras que indicamos.
Esses derivativos devem ser usados monitorando o mercado e os fatores que podem gerar flutuações no preço do ouro. Para que possa negociar CFDs será necessário se registrar em uma das plataformas citadas nesse artigo. Pois cada uma delas oferece a possibilidade de abrir uma conta demo, útil para praticar sem risco. Os brokers de ouro preferidos geralmente oferecem mais de uma maneira de investir em ouro, seja a longo, médio ou curto prazo (clique aqui para obter uma conta demo para investir em ouro).
Perguntas Frequentes
Já terminou a era dos lingotes, o trader hoje pode investir em outro através de instrumentos financeiros conhecidos como CFDs (contratos por diferença).
Isso dependerá, em parte, das garantias oferecidas pelo broker de ouro, bem como das expectativas e do estilo de trading do trader, pelo menos em parte. Os brokers de ouro preferidos geralmente oferecem mais de uma maneira de investir em ouro, seja a longo, médio ou corto prazo.