O ETF (Exchange Trade Funds) é um tipo de instrumento financeiro grandemente apreciado e amplamente utilizado por investidores de todo o mundo.
Por isso, nós do site investirnabolsa.com estamos sempre em busca das melhores oportunidades de investimento. Assim sendo, neste guia analisaremos em detalhes como funcionam as ETFs e todo o seu potencial.
A saber, falamos de um dos tipos de investimento mais apreciados pelos traders e que é usado por milhares de pessoas todos os dias. Primordialmente em virtude de um baixo risco e do alto retorno que este inovador sistema de investimento nos possibilita.
Com o intuito de que você tenha maior êxito nesse mercado indicamos boas corretoras regulamentadas que oferecem a possibilidade de negociar ETF. Ela conta uma plataformas regulamentadas pela CySEC que oferecem o melhor em termos de garantia e segurança.
A importância das corretoras regulamentados
Como sempre temos afirmado, os melhores investimentos são realizados através de plataformas certificadas e profissionais. O mesmo se aplica aos ETFs. No passado era necessário utilizar um consultor bancário, hoje em dia com o acesso a internet até a taxa de corretagem foi eliminada, reduzindo os custos para o investidor.
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Antes de mais nada, estas plataformas que operam diretamente nos mercados são autorizadas pela CySEC. Por conseguinte, são extremamente seguras e, além disso, oferecem uma ampla gama de instrumentos financeiros para investir.
Na verdade, as corretoras CFD licenciadas permitem aos traders negociar livremente os melhores fundos ETFs de forma prática e fácil. Desse modo, o importante é abordar os mercados que já estão preparados para investir na bolsa de valores com mecanismos próprios para minimizar os riscos.
Na corretora IQ Option é possível investir em CFDs de ETFs, índices, ações e outros mercados. Você pode começar com pouco dinheiro na IQ Option, pois o depósito mínimo exigido é de apenas 10 USD e ele pode ser feito por diferentes métodos. (Clique aqui, abra sua conta gratuitamente e comece a operar na IQ Option).
Aviso de risco: o seu capital pode ficar em risco.
ETF: Definição
Em síntese, os ETFs são instrumentos financeiros, semelhantes aos fundos de investimento convencionais. Também são negociados na bolsa de valores como verdadeiras ações, de onde vem o nome “Exchange Traded Fund”, onde “Traded” significa “negociado”.
Além disso, é possível defini-los essencialmente como uma categoria de fundos de investimento administrados em modo “inativo”. Isto significa que seu objetivo é copiar o desempenho de um Benchmarking, ou seja, um índice ou preço de referência.
Com o propósito de atingir esse objetivo, os gestores compõem o Fundo ETF de forma a tentar copiar as performances desses rendimentos da melhor maneira possível. O fundo é composto por vários títulos e, portanto, oferece diversificação, liquidez e facilidade de intercâmbio, como no caso das ações.
Em suma, os ETFs são uma forma interessante de investimento.
Contudo, além dos métodos tradicionais, há também a possibilidade de negociá-los através de CFDs, diretamente do computador ou smartphone. Por conseguinte, existem várias plataformas que oferecem este serviço especializado em ETF, como a corretora IQ Option, onde você encontra excelentes opções em ETFs para negociar.
Em resumo, investir em um ETF é uma das melhores escolhas que você pode fazer. De fato, investir em múltiplas ações de baixo risco, selecionados de forma cuidadosa diversificará em grande medida o nosso investimento.
A Capital.com é uma plataforma protegida que conta regulamentação para oferecer um ambiente adequado ao usuário. Ela conta com pequenos valores de spreads e meios de depósito e retirada modernos. Ademais, disponibiliza mais de 3000 ativos financeiros aos seus usuários. (Abra sua conta de negociação na Capital.com gratuitamente, clicando aqui).
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ETF: Como funcionam
Estes instrumentos financeiros não devem ser confundidos com fundos mútuos ou Sicav. Na verdade, como mencionado anteriormente, os ETFs são contados na bolsa e geridos de maneira passiva. Por conseguinte, seu valor não deriva da capacidade do gestor do fundo, mas do índice benchmark de referência.
Em outras palavras, o papel do gestor não é voltado a garantir que os títulos incluídos no fundo tenham o melhor desempenho possível (como nos fundos propriamente ditos). Pois, o interesse específico do gestor consiste em garantir que o índice de referência seja copiado da melhor forma possível.
Portanto, é muito importante que um ETF seja capaz de copiar muito bem o desempenho do Benchmark.
Para conseguir isso, seu gestor precisará realizar todas as operações necessárias para que o valor do ETF não se desvie muito do índice copiado. Essas operações são chamadas de “reequilíbrio”. É claro que isso nunca será responsabilidade do investidor ou trader, mas apenas do gestor.
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Por convenção, a diferença máxima entre o valor de cotação do ETF e o do índice de benchmark copiado deve ser de cerca de 1- 2%, no máximo.
ETF: Riscos
A princípio, no mundo dos investimentos, a diversificação é um aspecto muito importante. Então, vamos averiguar o porquê disso com um exemplo prático. Se acaso você tivesse um patrimônio de US$ 100 para investir e, estimulado pelo seu assessor, investisse todas suas economias na compra de ações da Amazon.
Então, vamos supor que por algum motivo, o valor das ações caísse significativamente e seu patrimônio fosse reduzido a zero. Assim sendo, no melhor dos casos, você sairia do mercado com apenas alguns dólares na carteira.
Mas, qual é a alternativa para evitar isso? Bom, vamos supor que você diversificasse o seu investimento de 100 dólares da seguinte forma:
- ETF1 – 20 %.
- ETF2 – 20 %.
- ETF3 – 20 %
- ETF4 – 20 %.
- ETF5 – 20 %.
Dessa forma, os recursos fundos seriam diversificados em 5 ETFs diferentes que, por sua vez, contêm uma cesta de ações cada um. Como resultado, isso garante que eles sejam “n-fold” diversificados.
Portanto, mesmo que uma ação caísse, você perderia apenas uma pequena parte dos 20% alocados para aquela ETF em particular. Além disso, há a possibilidade real de que a perda seja “amortecida” pelo excelente desempenho de outro ETF ou de outras ações desse mesmo ETF.
Em suma, estamos falando de um instrumento financeiro que sem dúvida nos permitirá obter lucros sem problemas e com um baixo nível de risco. A IQ Option disponibiliza alguns dos mais conhecidos ETFs do mercado, além de centenas de ativos de vários mercados financeiros. (Clique neste link, faça um breve cadastro e tenha acesso aos ETFs da IQ Option).
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ETFs: Cotação nos mercados
Há muitos mercados onde os ETFs são cotados e onde é possível investir. Uma lista completa seria muito longa, mas a seguir numeramos os principais mercados.
Comecemos com os bônus:
- Títulos de Estado
- Títulos de Empresas de todo o mundo
Também é possível investir maiores índices de bolsa:
- UU
- Grã-bretanha
- Alemanha
- Suíça
- Japão
- Itália
Igualmente, é possível investir em índices de mercados emergentes:
- Brasil
- Coréia do Sul
- China
- Índia
Do mesmo modo é possível investir em ETFs relacionados a empresas:
- Mid cap
- Small cap
- Value, growth
- Select dividend
Em suma, há uma grande variedade de opções a se escolher. Com o fim de ajudar seus clientes a corretora IQ Option também dispõe de fundos ETFs para investimentos com alavancagem financeira. Além de totalmente regulamentada, ela conta com uma plataforma conhecida mundialmente pela facilidade de operar.
Na eToro você pode investir em ações, índices e ETFs famosos através dos famosos CFDs (Contratos por Diferença). Também pode copiar os investimentos feitos por especialistas nestes instrumentos através da seção “Copiar Pessoas” da plataforma. (Saiba como funciona a eToro clicando neste link e abrindo sua conta agora).
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ETF: Taxas
Ao contrário de outros instrumentos de investimento muito mais caros, os ETFs são fáceis e acessíveis. A tributação com os ETFs mudou recentemente. Desde 9 de abril de 2014, todos os lucros são essencialmente ganhos de capital, enquanto todas as possíveis perdas de capital são tratadas como ganhos diferentes.
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Por fim, aplica-se uma taxa de 26% aos ganhos de capital e outras receitas financeiras. No entanto, é feita uma exceção para os ETFs que investem em títulos públicos e equivalentes e são derivados de títulos públicos estrangeiros que estão incluídos na White List, para estes se aplica uma taxa de 12,5 %.
ETF: Dividendos
Uma das perguntas mais frequentes a respeito dos ETFs é sobre os dividendos. Então, é preciso ter mente que, assim como as ações, os ETFs também podem pagar dividendos. Já que esta é uma característica comum às ações individuais e aos fundos de investimento tradicionais que são compostos (também) por ações.
A esse respeito, entretanto, cabe ressaltar que existem dois tipos de ETFs com distribuição de dividendos: ETFs de distribuição e ETFs de acumulação.
Os primeiros são criados para que possam pagar dividendos periodicamente (geralmente, cada vez que são separados e pagos pela empresa que emite a garantia). Em contrapartida, os ETFs de acumulação são criados para dar maior peso ao reinvestimento da renda proveniente dos mesmos dividendos.
ETFs: Resgate de cotas
As cotações dos ETF podem ser criadas e resgatadas de forma contínua por intermediários autorizados. Entretanto, em particular, dois requisitos importantes devem ser cumpridos:
- Assegurar que o preço de mercado corresponda sempre ao Net Asset Value do fundo (NAV).
- A garantia de que o ETF esteja tão líquido quanto o mercado de referência.
Dessa forma, as características (especialmente o NAV) reduzem o risco de investir em ETFs. Entretanto, deve ser especificado que este procedimento se aplica à compra física do título. No entanto, as melhores plataformas de negociação oferecem a possibilidade de negociação de ETFs através de contratos de CFDs.
Estes contratos simplesmente copiam a tendência do título em questão, com um simples clique podemos fechar nossa posição e obter o lucro.
Então, vamos supor que precisamos comprar um CFD de ETF na IQ Option. Após três dias nosso saldo é positivo, pois o ETF está crescendo, então decidimos recolher os lucros. Portanto, nada poderia ser mais fácil, simplesmente clicamos na opção “fechar” do referido CFD e em segundos os lucros gerados serão mostrados em nossa conta.
A corretora IQ Option é uma das reconhecidas do mercado, ela disponibiliza plataforma de negociação para computador e dispositivos móveis. De fato, se trata de uma das ferramentas de trading mais usadas no mundo, pela sua simplicidade de uso e funcionalidades importantes. (Clique aqui e saiba como acessar os mercados mundiais através de IQ Option).
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ETF: As principais vantagens
Com efeito, as vantagens dos ETFs são inúmeras, algumas das quais já vimos, como a possibilidade de diversificar “ao quadrado”. Assim sendo, podemos elaborar uma lista com as principais vantagens que tal investimento traz para os investidores.
Em resumo, tudo o que um investidor precisa para administrar melhor seus fundos.
ETF: Os melhores
Vejamos quais são os melhores ETFs para se investir.
WisdomTree Europe Hedged SmallCap Equity Fund (EUSC)
Este ETF oferece uma ampla exposição a ações europeias, com especial em atenção às empresas small-cap. As empresas das grandes nações européias representa a maior parte do total de ativos do fundo.
Leia também: O que é IQ Option: Plataforma, Conta Demo [Guia Prático]
Portanto é recomendado para investidores que buscam exposição ao mercado europeu de small cap. Posto que é um fundo copia a performance do WisdomTree Europe Hedged SmallCap Equity Index e é sensível a mudanças na taxa de câmbio Euro/Dólar.
As principais ações que compõem esta ETF são: Mediolanum (MED) e o Grupo Lagardere (MMB). O fundo está em “risco médio”. Tem um índice de expance ratio de 0,58% e oferece um dividend yield de 1,71 %.
First Trust Eurozone AlphaDEX (FEUZ)
Investir neste ETF é vantajoso para ganhar exposição geral às ações da zona euro. As ações das grandes nações europeias representam a maior parte do fundo, que possuem ativos totais em torno de 15 milhões de dólares. O ETF copia o desempenho do índice Nasdaq AlphaDEX Euro.
As principais ações do fundo incluem a empresa de energia Gamesa (GAM), a Dialog Semiconductor (DLG) e a Renault (RNO). O fundo é de “risco moderado”. Tem um expense ratio de 0,8 % e um dividend yield de 0,97 %.
A Capital.com é uma revolução no mercado de trading CFD online, pois é a pioneira no fornecimento de plataformas de negociação com Inteligência Artificial. Além de exigir um depósito mínimo baixo, oferecer meios modernos e rápidos para depósito e retirada e oferecer mais de 3.000 ativos financeiros. (Clique aqui e tenha acesso a ações, índices e outros mercados na Capital.com)
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ETF: As melhores plataformas para negociar
Antes de tudo, nós do inverstornabolsa.com realizamos uma busca para identificar as corretoras mais adequadas para este tipo de investimento. Nesse sentido, começando estabelecendo algumas características que estas plataformas devem necessariamente ter:
- Zero comissões
- Regulamentação CySEC
- Grande Cesta de ETFs
- Operar com contratos CFD
Dessa forma, a partir desta pesquisa, concluímos que uma das melhores plataforma a se usar para trading com CFDs de ETFs é a IQ Option, detalharemos melhor como ela funciona mais abaixo.
IQ Option
A IQ Option é uma plataforma onde você pode investir com segurança em ETFs. Em primeiro lugar ela é licenciada, portanto, regulamentada e autorizada pela CySEC (esta entidade é a maior autoridade quando se trata do setor financeiro).
Vantagens da plataforma IQ Option
Uma das principais vantagens da IQ Option está em sua plataforma simples e intuitiva. Com este poderoso instrumento, até mesmo os iniciantes podem começar a negociar com extrema facilidade. Além disso, a corretora IQ Option possui uma seção especialmente dedicada ao treinamento.
Sua seção educacional é composta por vídeo-tutoriais totalmente gratuitos na plataforma. Inclusive ela é disponibilizada sem a necessidade que o usuário faça um registro.
Dessa maneira, vale lembrar que com a IQ Option você pode começar a fazer trading com dinheiro real com um depósito mínimo de apenas US$10, um valor que será muito difícil de ser encontrado em outras corretoras. Então, não perca tempo, abra uma demo clicando aqui.
Abaixo temos alguns ETFs disponibilizados pela IQ Option:
- iShares Rusell 2000 ETF: IWM
- SPDR Dow Jones Industrial Average ETF: DIA
- ETFMG Alternative Harvest ETF: MJ
- SPDR S&P Metals & Mining ETF: XME
- VanEck Vectors Semiconductor ETF: SMH
- iShares U.S. Real Estate ETF: IYR
- S&P 500 ETF: SPY
A corretora IQ Option é uma opção muito interessante para quem deseja investir sem complicações. Se trata de uma opção muito conhecida no mercado, visto que já coleciona quase 50 milhões de usuários cadastrados em sua plataforma de negoicação. (Clique aqui e abra agora uma conta de negociação na IQ Option gratuitamente).
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ETF Plus
O mercado da ETF Plus deve ser mencionado para concluirmos com o tema ETF. Ou seja, o mercado eletrônico da bolsa regulamentado e dedicado ao intercambio em tempo real de ETFs normais e estruturadas.
Neste mercado, os ETF Plus são negociados na Bolsa da mesma forma que as ações. Para que os investidores possam comprar ou vender ETFs através dos seus corretores ao preço de mercado.
Nos últimos anos, também chegaram aos mercados os ETFs ativamente geridos. Ao contrário dos seus pares que copiam um índice “passivamente”, estes se propõem a copiá-los “ativamente”. Em outras palavras, com maior poder de discrição e operacionalidade por parte do emissor.
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Assim sendo, os ETFs ativos, ao invés de copiar perfeitamente de um benchmark, tem como objetivo alcançarem performance superior aos índices de referência.
ETF: Conclusões
Em resumo, vimos neste guia que operar com ETFs permite a você obter ganhos imediatos e implementar estratégias de lucratividade de médio e longo prazo. Visto que são ferramentas muito melhores do que alternativas pouco confiáveis, como Penny Stocks, entre outras.
De modo geral, as plataformas profissionais permitem atender às necessidades de cada trader. De fato, há muitas técnicas para vencer no mercado de ações e operar com ETFs é apenas uma das muitas estratégias vencedoras.
Em resumo, ao fim deste artigo, somente pedimos a você que compartilhe com os seus contatos as informações valiosas que obteve aqui. Dessa forma, cooperará para que mais pessoas estejam cientes de que há boas opções para que as pessoas tomem decisões de investimento conscientes e lucrativas, como a escolha dos ETFs.
Portanto, corretoras experientes como a eToro são perfeitas para explorar ao máximo esse mercado, com todas as vantagens dos contratos de CFD podem oferecer. Além disso, a eToro oferece ferramentas automáticas de investimento, como o CopyTrader, onde você investe apenas copiando outros traders da plataforma. (Clique aqui e abra sua conta gratuita para investir nos melhores ETFs da eToro)
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Guias de trading indicados
- 1 – Guia da Corretora IQ Option.
- 2 – Guia da Corretora eToro.
- 3 – Guia da Corretora Capital.com.
- 4 – Guia da Corretora Currency.
- 5 – Guia da Exchange Binance.
- 6 – Guia da Corretora XM.com.
- 7 – Guia a Kraken Exchange.
Avisos de Risco:
Em princípio, os CFDs são derivativos financeiros complexos e possuem alto risco de perder dinheiro rapidamente, principalmente com o uso da alavancagem. Sendo assim, o investidor deve considerar se realmente entende como os contratos por diferença funcionam e se está disposto a correr o risco de perder o seu capital operando com eles.
Do mesmo modo, as criptomoedas são instrumentos voláteis que podem flutuar amplamente em curto período, por isso não são adequadas a todos os perfis de investidores. Embora os CFDs de criptodivisas já estejam regulamentados em vários países, o mesmo não ocorre com as criptomoedas reais, pois estas ainda carecem de marco regulatório na maior parte do mundo.
De fato, o comportamento dos preços de ativos financeiros costuma se repetir, especialmente em condições análogas de mercado. Contudo, existem apenas probabilidades, já que não há garantias de que isso sempre ocorrerá, muito menos da mesma forma e na mesma medida. Ou seja, rendimentos obtidos no passado não servem como indicativo de resultados futuros. Por conseguinte, seu capital está em risco.
O conteúdo deste artigo não é e nem deve ser considerado, em nenhuma hipótese, algum tipo de aconselhamento, recomendação, incentivo, consultoria ou assessoria sobre investimentos. Do mesmo modo, não pode ser usado como base para o fechamento de contratos, acordos, compromissos, ou para a tomada de decisões financeiras de qualquer natureza.