Antes de mais nada, os ETFS (Exchange Trade Funds) são instrumentos financeiros altamente valorizados e amplamente utilizados por investidores em toda a Europa.
Mas, nós do site investirnabolsa.com estamos sempre procurando as melhores oportunidades de investimento. Por isso, neste guia, analisaremos em detalhes a função dos ETFs e seu potencial.
Pois estamos falando de um dos métodos de investimento mais apreciados pelos traders e que, com as informações disponíveis, milhares de pessoas fazem todos os dias. Mas qual a motivação disso? Em síntese, o baixo risco e o alto retorno que esse inovador sistema de investimentos permite levar para casa.
Por isso disponibilizamos abaixo uma lista de corretoras regulamentadas que oferecem a possibilidade de negociar ETFs. Essas plataformas são regulamentadas pelo CySEC, portanto oferecem o melhor em termos de garantia e segurança.
ETFs: importância de usar corretoras sérias
Como sempre afirmamos, os melhores investimentos são aqueles feitos por meio de plataformas certificadas e profissionais. O mesmo se aplica aos ETFs. No passado, era necessário recorrer ao consultor do banco, enquanto atualmente o desenvolvimento da internet permitiu iludir a corretagem, com custos finais drasticamente reduzidos para o investidor.
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Primeiramente, essas plataformas que operam diretamente nos mercados são autorizadas pela CySEC. Como resultado, eles são extremamente seguros. Além disso, eles oferecem uma ampla gama de ativos para investir.
Desse modo, disponibilizamos para você uma lista de corretoras certificadas que permitem operar diretamente com os melhores ETFs. Se você quiser começar a negociar ETFs, aqui está uma conta demo gratuita (clique aqui).
Em resumo, existem muitas oportunidades para investir de maneira segura. Contudo, o mais importante é abordar os mercados com a preparação adequada. Já que é necessário estudar a Bolsa e sua operação para minimizar os riscos inerentes à atividade de investimento.
Vamos começar agora a conhecer melhor a função dos ETFs.
ETFs: Definição
Em princípio os ETFs são instrumentos financeiros semelhantes aos fundos de investimento, cujos fundos de investimento são negociados na Bolsa como ações reais. Daí o nome “Exchange Traded Fund”. Onde, precisamente, “Traded” significa “negociado”.
Além disso, pode essencialmente ser definido como uma categoria de fundos de investimento (ou SICAV) gerenciados com o modo “inativo”. Ou seja, isso significa que seu objetivo é copiar o desempenho de um – Benchmark.
Ou seja, um índice ou preço de referência. Para atingir esse objetivo, os gerentes compõem o Fundo ETF para que se tente copiar esses retornos da melhor maneira possível. O fundo é composto por vários títulos e, portanto, oferece diversificação, mas ao mesmo tempo liquidez e facilidade de troca, como no caso das ações.
Em resumo, os ETFs são uma forma interessante de investimento. Ademais, nos últimos anos, além dos métodos tradicionais, há também a possibilidade de negociá-los através de CFD, diretamente do computador.
Existem várias plataformas que contam com ETFs. Por fim, dependendo dos seus objetivos, investir em uma ETF é uma das melhores escolhas que podem ser feitas. De fato, investir em vários títulos de baixo risco cuidadosamente selecionados diversificará bastante grande no nosso investimento.
ETFs: Como eles funcionam
Antes de tudo, esses instrumentos financeiros não devem ser confundidos com fundos mútuos ou com o Sicav. De fato, como mencionado anteriormente, os ETFs cotados em bolsa de valores e gerenciados passivamente. Portanto, seu valor não é derivado da capacidade do gestor do fundo, mas do valor do índice benchmark de referência.
Em outras palavras, o administrador não tem interesse (como em fundos mútuos) em garantir que os valores incluídos no fundo tenham o melhor desempenho. Primordialmente, o seu interesse é fazer cópias do índice de referência da melhor forma possível.
Portanto, é muito importante que um ETF possa copiar bem o desempenho do Benchmark. Para isso, seu gerente deve executar todas as operações necessárias para que o valor da ETF não se desvie muito do índice copiado. Estas operações são chamadas de “reequilíbrio”.
Certamente que isso nunca será de responsabilidade do investidor ou trader, apenas do gerente. Mas, por convenção, a diferença máxima entre o valor do preço da ETF e o do índice de benchmark copiado deve ficar em torno de 1-2%, no máximo.
ETFs: Os riscos
No mundo dos investimentos, a diversificação é um aspecto muito importante. Portanto, vamos descobrir o porquê com um exemplo prático. Assim sendo, suponhamos que você tenha um patrimônio de US$ 100 para investir. Mas conduzido por nosso consultor, investimos todas as nossas economias para comprar ações da Amazon.
No entanto, digamos que por alguma razão, o valor das ações cairá significativamente e nosso capital será reduzido a zero. Desse modo, na melhor das hipóteses, deixamos o mercado dentro do prazo com apenas alguns dólares no portfólio. Qual é a alternativa? Bem, suponhamos que diversifiquemos o investimento de nossos US$ 100 desta maneira:
- ETF1 – 20%.
- ETF2 – 20%.
- ETF3 – 20%
- ETF4 – 20%.
- ETF5 – 20%.
Dessa forma, nossos fundos serão diversificados em 5 ETF diferentes. Por sua vez, eles contêm uma cesta de ações. Como resultado, isso significa que eles ainda são n-fold diversificados. Em resumo, mesmo que uma ação fosse interrompida, perderíamos apenas uma pequena parte dos 20% alocados a essa ETF em particular.
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Além disso, existe uma possibilidade real de que a perda possa ser “amortecida” pelo excelente desempenho de outro ETF ou outros valores no mesmo ETF. Em resumo, estamos falando de um instrumento financeiro que, sem dúvida, nos permitirá obter lucro sem problemas e com baixo nível de risco.
ETFs: Cotação de Mercado
Existem muitos mercados em que cotam os ETF e que tem a possibilidade de investir. Fazer uma lista completa seria muito longa, mas a continuação enumeramos os principais mercados.
Vamos começar com os bônus
- Títulos Estaduais
- Títulos de Empresas de todo o mundo
Da mesma maneira se pode investir em índices bursáteis:
- UU
- Grã Bretanha
- Alemanha
- Suíça
- Japão
- Itália
Também é possível investir em índices de mercados emergentes:
- Brasil
- Coreia do Sul
- China
- Índia
Do mesmo modo se pode investir em vários ETFs:
- Mid cap
- Small cap
- Value, growth
- Select dividend
Em suma, é uma grande variedade de opções. Na verdade, estes são apenas alguns dos ETFs oferecidos pelos brokers recomendados, os principais intermediários de CFD do mundo (abra uma conta de trading ETF clicando neste link).
Aviso de risco: o seu capital pode ficar em risco.
ETFs: Taxas
Diferentemente de outros meios de investimento bem mais caros, os ETFs são fáceis e mais acessíveis. A tributação com ETF mudou recentemente. Em 9 de abril de 2014, todos os benefícios são essencialmente receitas de capital, enquanto todas as possíveis perdas de capital são tratadas como receitas diferentes.
Além disso, eles aplicam uma taxa de 26% à receita de capital e outras receitas financeiras. Mas é feita uma exceção para os ETF que investem em títulos públicos e equivalentes e que derivam de títulos de estados estrangeiros incluídos na White List. A taxa de 12,5% se aplica a eles.
ETFs: Dividendos
Uma das perguntas mais frequentes sobre ETFs está relacionada a dividendos. Por isso, assim como as ações, os ETF também podem pagar dividendos. Em resumo, se trata de uma característica comum das ações individuais e dos fundos de investimento tradicionais compostos por ações.
Nesse sentido, no entanto, deve-se notar que existem dois tipos de ETF com dividendos: ETF de distribuição e ETF de acumulação.
Os de distribuição são estabelecidos para que possam pagar dividendos periodicamente. Geralmente, cada vez que são separados e pagos pela empresa que emite a garantia. Pelo contrário, os ETFs de acumulação são criados para dar mais importância ao reinvestimento de receita com os mesmos dividendos.
ETFs: Recolha de contribuições
As cotações dos ETFs podem foram criadas e coletadas continuamente por intermediários autorizados. Em particular, dois requisitos importantes devem ser atendidos:
- Garantir que o preço de mercado sempre corresponda ao Net Asset Value do fundo (NAV).
- Assegurar exatamente a mesma liquidez do mercado de referência.
Essas características (especialmente a do NAV) reduzem o risco de investir na ETF. No entanto, é necessário especificar que este procedimento se aplica à compra física do título.
Enfim, até o momento, as melhores plataformas de negociação oferecem a possibilidade de operar ETF através de contratos de CFD. Posto que esses contratos estão limitados a copiar a tendência do título em questão. Em síntese, isso significa que, com um simples clique, podemos fechar nossa posição e trazer lucros para nossa conta de trading.
Digamos que compramos um CFD ETF em uma plataforma de trading e negociamos em excesso continuamente durante os primeiros 3 dias. Para obter lucro, nós simplesmente “fechamos a posição” e os valores serão adicionados à nossa conta.
ETFs: As principais vantagens
A princípio, as vantagens dos ETFs são numerosas, algumas das quais já vimos, como a possibilidade de diversificar “ao quadrado”. Por isso, iremos preparar uma lista das principais vantagens que um investimento desse tipo traz para os investidores. Em resumo, tudo o que um investidor precisa para gerenciar melhor seus fundos.
ETFs: Os melhores
Agora que você já conhece mais ou menos com funciona um ETF, que tal conhecer algumas das melhores disponíveis no mercado? Abaixo listaremos grandes ETFs disponíveis no mercado mundial de valores.
WisdomTree Europe Hedged SmallCap Equity Fund (EUSC)
Esta ETF oferece uma ampla exposição às rendas variáveis europeias, com atenção especial às empresas de small-cap. As empresas italianas representam 20,36%, as alemãs 14,54 % e as francesas 13,65 % do total de ativos do fundo.
A princípio, este ETF é recomendado para investidores que buscam exposição ao mercado europeu dos small-cap. Além disso, o fundo copia o desempenho do índice WisdomTree Europe Hedged SmallCap Equity e é sensível a mudanças na taxa de câmbio do euro / dólar.
Dessa forma, os principais valores que compõem esta ETF são: Mediolanum (MED) e o Lagardere Group (MMB). O fundo está em “risco médio”. Possui uma expance ratio de 0,58% e oferece um dividend yield de 1,71%.
First Trust Eurozone AlphaDEX (FEUZ)
Certamente que investir neste ETF é vantajoso para obter uma exposição geral às ações da zona do euro. Os títulos alemães representam 35,02, os franceses 26,48% e os italianos 11,29% do fundo, que possui um ativo total de 15 milhões de dólares. A ETF copia o desempenho do Nasdaq AlphaDEX Index Euro.
Do mesmo modo, entre as principais ações do fundo estão a empresa de energia Gamesa (GAM), Dialog Semiconductor (DLG) e Renault (RNO). O fundo é de “risco moderado”. Possui uma expense ratio de 0,8% e rendimento de dividendos de 0,97%.
ETFs: As melhores plataformas para negociá-los
Temos duas plataformas ETF de última geração. No investirnabolsa.com, realizamos uma pesquisa para identificar as corretoras mais adequados para esse investimento. Para fazer isso, partimos de algumas características que essas plataformas devem necessariamente ter:
- Comissões Formula Zero
- Regulamentos CySEC
- Cesta grande disponível
- Operação com contratos de CFD
Esta pesquisa mostra que as principais plataformas estão listadas abaixo:
-
broker: IQOptiondepósito mínimo: 10 €licença: Cysec- interface de última geração
- depósito mínimo baixo
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service) -
broker:depósito mínimo: 5 €licença: Cysec 120/10, IFSC 000261/158, ASIC 443670- $30 de negociação de bônus grátis
- execução rápida e spreads baixos
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service) -
broker: Capital.comdepósito mínimo: 20 (com cartão) €licença: Cysec 319/17- 0% comissões
- Treinamento gratuito
*Terms and Conditions apply **87.41% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider.
Nota para Capital.com: A negociação de CFDs envolve um alto nível de risco. 82,67% dos investidores de varejo perdem dinheiro. Para comissões de 0% (*), são aplicadas outras tarifas (spreads e tarifas noturnas).
A cesta de ETFs disponível
Estes são alguns dos ETFs disponíveis nas plataformas de trading:
- Powershares QQQ – Desempenho do índice Nasdaq
- SPY – Acompanhe o desempenho do índice S & P500
- SPDR Gold – Ligação de barra de ouro de alto desempenho
- XLE – Acompanha o desempenho do setor de energia dos EUA
- XLF – Vinculado ao desempenho do setor financeiro dos EUA
- XLV – Realizar um acompanhamento o desempenho do setor de saúde nos Estados Unidos (e viu um aumento impressionante desde a eleição de Donald Trump).
- iShares Rusell 2000 ETF: IWM
- ProShares Trust Ultra VIX Short-Term Futures ETF: UVXY
- SPDR Dow Jones Industrial Average ETF: DIA
- ETFMG Alternative Harvest ETF: MJ
- SPDR S&P Metals & Mining ETF: XME
- VanEck Vectors Semiconductor ETF: SMH
- iShares U.S. Real Estate ETF: IYR
- SLV iShares Silver
- USO USO-Oil Fund
- UNG UNG-Gas Fund
- OIH OIH-Oil Service
Ao negociar nestas plataformas, as vantagens são óbvias: taxas de entrada competitivas, diversificação através de todo um setor, investimento com um clique, etc.
Além disso, alguns desses brokers podem ter uma seção de treinamento dedicada. Esta poderosa ferramenta permite que até mesmo os iniciantes comecem a negociar. Por exemplo, um espaço com tutoriais, cursos e guias, etc., mesmo de graça ou sem registro.
Finalmente, podemos começar a negociar com dinheiro real com um depósito mínimo a partir de US$ 20, uma quantia que será muito difícil de encontrar com outros brokers.
Em resumo, estes brokers oferecem aos comerciantes a melhor garantia possível. Confiabilidade, segurança e transparência são as marcas registradas universalmente conhecidas destes brokers. Além disso, eles oferecem uma série de vantagens aos usuários: conta demo gratuita e ilimitada, baixo depósito mínimo e plataforma intuitiva (clique aqui para abrir uma conta demo para testar estas ferramentas e serviços).
Vantagens das plataformas de trading ETF
A gama de ofertas oferecidas por estas plataformas é de fato notável. Considerando que há mais de mil mercados disponíveis, com as seguintes vantagens principais:
- Alavancagem Financeira
- Spread estreitos
- Sem comissões
- Execução rápida e confiável de pedidos
- Stop Limit / Stop Loss / Trailing Stop
- Stop garantida
- Notificações gratuitas
Finalmente, é possível negociar CFDs sobre ETFs, com uma alavancagem máxima de 1:5 em muitas dessas plataformas de trading. Isto significa que com um depósito mínimo de apenas $100, será possível alcançar o efeito de $500 de capital.
ETF Plus
O mercado do ETF Plus deve ser mencionado para concluir a edição do ETF. Ou seja, o mercado regulado eletrônico da Bolsa dedicado à troca em tempo real de ETFs normais e estruturados.
Nesse mercado, o ETF Plus é negociado na Bolsa de Valores do mesmo jeito que as ações, para que os investidores possam comprar ou vender ETFs por meio de seus intermediários, pelo preço de mercado.
Nos últimos anos, mercados de ETF ativamente gerenciados ou “ativos” também foram oferecidos nos mercados de ETF. Em outras palavras, diferentemente de seus semelhantes que copiam um índice passivamente, eles propõem copiá-los ativamente. Ou seja, com maior discrição e operacionalidade por parte do emissor
Entretanto, os ETFs ativos, ao contrário de copiar perfeitamente um benchmark, pretendem obter rendimentos mais altos do que o índice de referência.
ETFs: Conclusões
Em conclusão, vimos que operar com a ETF permite obter lucros imediatos e aplicar estratégias de benefícios de médio e longo prazo. Dessa maneira, são ferramentas muito melhores do que alternativas inacreditáveis, como Penny Stocks, entre outras.
Em geral, as plataformas profissionais permitem atender às necessidades de cada Trader. De fato, as técnicas para ganhar no mercado de ações são muitas e o comércio com ETF é apenas uma das muitas estratégias vencedoras.
Corretoras como o recomendado são perfeitas para operar ao máximo neste setor, com todas as vantagens dos contratos de CFD. Portanto, você pode começar a testar um broker adequado para você em uma conta demo sem depósito, sem risco (clique aqui).
Veja também: Melhores plataformas Forex: o que são, como funcionam
Enfim, antes de concluir o artigo, solicitamos que você o compartilhe com seus contatos. Dessa forma, você estará ajudando milhares de pessoas a conhecer melhor os ETFs e todas as vantagens de investir neste instrumento financeiro.
Confira as cotações de ETFs globais em tempo real no quadro abaixo:
Guias de trading indicados
- 1 – Guia da Corretora IQ Option.
- 2 – Guia da Corretora eToro.
- 3 – Guia da Corretora Capital.com.
- 4 – Guia da Corretora Currency.
- 5 – Guia da Exchange Binance.
- 6 – Guia da Corretora XM.com.
- 7 – Guia a Kraken Exchange.
Avisos de Risco:
Em princípio, os CFDs são derivativos financeiros complexos e possuem alto risco de perder dinheiro rapidamente, principalmente com o uso da alavancagem. Sendo assim, o investidor deve considerar se realmente entende como os contratos por diferença funcionam e se está disposto a correr o risco de perder o seu capital operando com eles.
Do mesmo modo, as criptomoedas são instrumentos voláteis que podem flutuar amplamente em curto período, por isso não são adequadas a todos os perfis de investidores. Embora os CFDs de criptodivisas já estejam regulamentados em vários países, o mesmo não ocorre com as criptomoedas reais, pois estas ainda carecem de marco regulatório na maior parte do mundo.
De fato, o comportamento dos preços de ativos financeiros costuma se repetir, especialmente em condições análogas de mercado. Contudo, existem apenas probabilidades, já que não há garantias de que isso sempre ocorrerá, muito menos da mesma forma e na mesma medida. Ou seja, rendimentos obtidos no passado não servem como indicativo de resultados futuros. Por conseguinte, seu capital está em risco.
O conteúdo deste artigo não é e nem deve ser considerado, em nenhuma hipótese, algum tipo de aconselhamento, recomendação, incentivo, consultoria ou assessoria sobre investimentos. Do mesmo modo, não pode ser usado como base para o fechamento de contratos, acordos, compromissos, ou para a tomada de decisões financeiras de qualquer natureza.